Политика AML и KYC

Наши главные приоритеты в Kent Casino — это обеспечение безопасности и уверенности всех наших пользователей и клиентов. Для этого мы проводим проверку учетных записей клиентов на трех уровнях, чтобы подтвердить подлинность данных зарегистрированных пользователей и удостовериться, что используемые ими методы депозита не являются украденными или несанкционированными, что является важным шагом в предотвращении отмывания денег.

Мы также учитываем различия в национальности, происхождении и используемых методах оплаты и вывода, применяя соответствующие меры безопасности.

Kent Casino активно осуществляет контроль и ограничение риска отмывания денег и внедряет процедуры «Знай своего клиента» (KYC). Мы придерживаемся строгих стандартов политики против отмывания денег (AML) и KYC в соответствии с директивами Европейского Союза.

Соответствие стандартам AML/KYC

Политика AML/KYC Kent Casino соответствует следующим требованиям:

  • ЕС: «Директива 2015/849 Европейского Парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания денег»
  • ЕС: «Регламент 2015/847 о предоставлении сопроводительной информации при переводах средств»
  • ЕС: Различные нормативные акты, предписывающие санкции или ограничительные меры в отношении лиц и товаров с двойным назначением
  • Бельгия: «Закон от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег и ограничении использования наличных средств»

Идентификация и проверка клиента (KYC)

Официальная идентификация клиентов при установлении коммерческих отношений является ключевым элементом наших политик AML/KYC. Этот процесс основывается на следующих основных принципах:

  • Предоставление копии паспорта, удостоверения личности или водительских прав с рукописной записью, включающей шесть случайных цифр.
  • Предоставление второй фотографии клиента.
  • Возможность скрыть некоторую информацию, кроме даты рождения, национальности, пола, имени и фамилии, для обеспечения конфиденциальности.
  • Все четыре угла документа должны быть видны на одной фотографии, и все детали должны быть четко видны, за исключением информации, которую можно скрыть. При необходимости мы можем запросить дополнительные документы.
  • Наши сотрудники могут провести дополнительные проверки в зависимости от обстоятельств.

Проверка включения в санкционные списки и политически значимых лиц

Лица с политическим статусом (PEP), такие как президенты, политики и мэры, считаются лицами высокого риска для транзакций, и поэтому Fun Fusion N.V. требуется информация о статусе клиента для минимизации этого риска.

Категории Политически Значимых Лиц (PEP)

В Kent Casino мы классифицируем Политически Значимых Лиц (PEP) следующим образом:

  1. Иностранные Политически Значимые Лица: В данную категорию входят главы государств или правительств, высокопоставленные политики, руководители правительственных, судебных или военных структур, а также высшие руководители государственных корпораций и выдающиеся представители политических партий других стран.
  2. Внутренние Политически Значимые Лица: Эта категория охватывает лиц, которые выполняют или выполняли важные общественные функции внутри своей страны.
  3. Политически Значимые Лица Международных Организаций: Включает в себя лиц, которым международные организации доверяют видные должности, такие как директора, заместители директоров и члены правления или аналогичные должности.
  4. Члены Семьи: Эта категория включает лиц, связанных с Политически Значимыми Лицами через кровное родство или брак.
  5. Близкие Партнеры: В данную группу попадают лица, тесно связанные с Политически Значимыми Лицами как социально, так и профессионально.

Информация о Политически Значимых Лицах собирается из официальных правительственных веб-сайтов (президентства, правительства, законодательных органов, верховных судов, администраций и др.) и официальных бюллетеней, где публикуются законы, указы, инвестиции и другие сведения.

Проверка Санкционных Списков

Мы проводим проверку санкционных списков, включая следующие:

  1. United Nations (Организация Объединенных Наций)
  2. European Union (Европейский Союз)
  3. US Treasury Department (Министерство финансов США)
  4. The United Kingdom Ministry of Finance (Министерство финансов Великобритании)
  5. Switzerland SECO (Государственный секретариат по экономическим вопросам)
  6. Australian sanctions (Санкции Австралии)

В случае необходимости, сотрудники могут провести дополнительные проверки с учетом конкретных обстоятельств.

Списки PEP постоянно обновляются и динамичны. Kent Casino не предоставляет услуги лицам, внесенным в списки Политически Значимых Лиц и санкционные списки.

Проверка Адреса

Для подтверждения адреса клиента мы используем различные электронные проверки с двумя базами данных. В случае неудачной электронной проверки, клиент может предоставить дополнительные документы.

Для подтверждения адреса необходимы следующие документы:

  • Недавний счет за коммунальные услуги, выданный на юридический адрес и датированный последние 3 месяца.
  • Официальный документ, выданный правительством, подтверждающий место проживания.

Четкое разрешение и видимость всех четырех углов документа обязательны. Эти документы могут включать счета за электроэнергию, воду, банковские выписки и другие официальные письма, адресованные клиенту.

При необходимости сотрудники могут провести дополнительные проверки в зависимости от обстоятельств.

Проверка Источника Средств

Если сумма внесенных средств составляет более пяти тысяч евро, мы проводим процесс понимания источника происхождения средств (SOW). Примеры источников средств включают в себя владение бизнесом, трудоустройство, наследование, инвестиции и семейные доходы.

Для обеспечения ясности и легальности источника средств могут потребоваться дополнительные документы. Если один и тот же пользователь внесет сумму более пяти тысяч евро одним платежом или несколькими транзакциями, обязательно будет отправлено электронное письмо для прохождения указанных выше проверок.

Kent Casino также запрашивает банковские переводы и кредитные карты для дополнительного подтверждения личности пользователя/клиента и получения дополнительной информации о его финансовом положении.

Основные Документы для Регистрации

Для первого этапа регистрации необходимо предоставить следующие базовые данные:

  • Имя
  • Фамилия
  • Национальность
  • Пол
  • Дата рождения

Эти данные сохраняются и обрабатываются специальным программным обеспечением, и в случае необходимости могут подвергаться дополнительным проверкам.